Prevención de fraude

Resumen ejecutivo

Asistente virtual conversacional basado en procesamiento de lenguaje natural que atiende consultas de clientes de servicios de valores, detecta patrones sospechosos en operaciones y refuerza el cumplimiento normativo en tiempo real.

Descripción del caso

Lanzamiento de un asistente virtual (NOA con tecnología de Amelia) para clientes de servicios de valores.

Problema de negocio

Los bancos de inversión y servicios de valores gestionan millones de transacciones diarias bajo marcos regulatorios cada vez más exigentes (MiFID II, AML, GDPR). Cada operación atípica puede esconder fraude, blanqueo o manipulación de mercado, pero revisar manualmente cada señal desborda los equipos de cumplimiento. Al mismo tiempo, los clientes esperan respuesta inmediata a consultas sobre operaciones, saldos o normativa aplicable, saturando centros de contacto. Las entidades necesitan escalar atención sin comprometer vigilancia ni cumplimiento.

Aproximación con IA

BNP Paribas ha desplegado NOA, un asistente conversacional construido sobre la plataforma Amelia, que combina comprensión de lenguaje natural con acceso controlado a sistemas transaccionales y bases de conocimiento normativo. El asistente mantiene conversación con clientes de servicios de valores, resuelve consultas operativas comunes y escala casos complejos a agentes humanos con contexto completo. En paralelo, analiza patrones de interacción y operaciones para detectar anomalías que puedan indicar intento de fraude o incumplimiento, alertando a equipos de prevención antes que se materialice el riesgo. Cada interacción queda registrada para auditoría.

Valor esperado

Reducción del volumen de consultas que llegan a agentes humanos, detección temprana de operaciones sospechosas antes que generen exposición regulatoria, y trazabilidad completa de cada interacción para auditorías. Las entidades financieras reportan mejora en satisfacción del cliente y reducción de tiempos de respuesta sin ampliar plantilla de atención.

Categorización

Drivers de negocio

• Mejora de la Experiencia del Cliente

Tecnologías aplicadas

Aplicabilidad en tu empresa

• Operas servicios de valores, banca privada o wealth management con volumen alto de transacciones
• Tu negocio está sujeto a regulaciones estrictas de prevención de fraude y blanqueo
• Los equipos de atención al cliente y cumplimiento están saturados por volumen
• Necesitas trazabilidad auditable de cada interacción con clientes por requisitos regulatorios

Fuente

Basado en fuentes públicas. Testeado internamente para validar aplicabilidad.