Reuniones en AR/VR

Resumen ejecutivo

Sistema de inteligencia artificial que detecta momentos críticos en la relación con clientes de banca privada y alerta a asesores para actuar, complementado con exploración de reuniones inmersivas en realidad aumentada o virtual.

Descripción del caso

Uso de IA para alertar a asesores sobre "puntos de contacto" clave con clientes y exploración de reuniones en realidad aumentada.

Problema de negocio

Los asesores financieros gestionan carteras de decenas o cientos de clientes, cada uno con eventos vitales que requieren contacto oportuno: jubilaciones, herencias, cambios de empleo, nacimientos. Perder estos momentos críticos significa desaprovechar oportunidades de asesoramiento de valor y ceder terreno a la competencia. Al mismo tiempo, la distancia geográfica y las agendas saturadas dificultan las reuniones cara a cara que generan confianza. Las firmas necesitan automatizar la detección de estos puntos de contacto sin perder la proximidad humana que caracteriza la banca privada de calidad.

Aproximación con IA

Raymond James ha implementado modelos de aprendizaje automático que analizan datos del cliente —transacciones, edad, comportamiento histórico, eventos públicos— para identificar cuándo se acerca un momento vital relevante y alertar al asesor con antelación suficiente para preparar la conversación. El sistema prioriza alertas según la urgencia y el valor potencial del cliente. En paralelo, la firma explora reuniones en entornos de realidad aumentada o virtual donde asesor y cliente comparten espacios digitales inmersivos, visualizan escenarios de inversión tridimensionales y firman documentos, replicando la experiencia presencial sin desplazamiento físico. Ambas capacidades se integran en el flujo de trabajo del asesor sin cambiar radicalmente su operativa diaria.

Valor esperado

Mayor tasa de contacto proactivo en momentos que importan al cliente, aumento de la satisfacción y retención, y mejora de la eficiencia al concentrar esfuerzo del asesor donde el impacto es mayor. La capacidad de reunirse virtualmente reduce costes de viaje y amplía la accesibilidad geográfica sin sacrificar la calidad de la interacción.

Categorización

Drivers de negocio

• Mejora de la Experiencia del Cliente

Tecnologías aplicadas

Aplicabilidad en tu empresa

• Gestionas patrimonios o banca privada con carteras amplias por asesor
• Tu modelo de negocio depende de relaciones personales y contacto oportuno
• Tus clientes valoran proximidad pero tienen limitaciones de tiempo o distancia
• Cuentas con datos históricos suficientes de clientes para entrenar modelos predictivos

Fuente

Basado en fuentes públicas. Testeado internamente para validar aplicabilidad.